Soluções Inovadoras Para Administração de Dívidas

05/08/2024 às 11:05
Leia nesta página:

Fundos de investimento e a gestão de crédito para empresas negativadas

Os fundos de investimento desempenham um papel crucial ao fornecer capital para empresas em busca de crescimento e estabilidade financeira. No entanto, quando uma empresa com garantias reais enfrenta crédito negativo, obter financiamento pode ser desafiador. Felizmente, existem várias estratégias que os fundos podem adotar para mitigar riscos e aproveitar oportunidades.

1. Refinanciamento das Dívidas: Esta abordagem permite que os fundos de investimento assumam as dívidas existentes da empresa, consolidando-as em um novo empréstimo com termos potencialmente mais favoráveis. Isso não apenas alivia o fardo financeiro imediato da empresa, mas também pode melhorar seu perfil de crédito ao longo do tempo.

2. Análise de Garantias: Uma avaliação detalhada das garantias oferecidas pela empresa permite que o fundo determine se o valor e a liquidez desses ativos são suficientes para cobrir o risco associado ao empréstimo. Garantias robustas podem justificar a aprovação do empréstimo, apesar da negativação no histórico de crédito.

3. Reestruturação da Dívida: Trabalhar com a empresa para reestruturar sua dívida existente pode ser benéfico para ambas as partes. Ao negociar termos mais favoráveis com os credores atuais, a empresa pode obter alívio financeiro, enquanto o fundo de investimento aumenta a probabilidade de reembolso.

4. Parceria com Agente de Recuperação de Crédito: Colaborar com agentes especializados em recuperação de crédito pode ser uma estratégia eficaz para ajudar a empresa a limpar seu nome e melhorar suas chances de obter financiamento.

5. Empréstimo Condicionado: Liberar fundos em tranches, com a liberação subsequente condicionada ao cumprimento de certos marcos ou metas pela empresa, pode incentivar a melhoria do crédito e a gestão responsável.

6. Participação no Capital: Investir diretamente na empresa, adquirindo uma participação acionária, oferece ao fundo uma oportunidade de influenciar diretamente a gestão e o futuro financeiro da empresa.

7. Garantias Adicionais ou Coobrigados: A busca por coobrigados ou garantias adicionais pode fornecer uma camada extra de segurança para o fundo, reduzindo o risco do empréstimo.

8. Plano de Recuperação e Monitoramento: Exigir um plano de recuperação detalhado e realizar um monitoramento contínuo das finanças da empresa pode garantir que o fundo esteja ciente de qualquer progresso ou contratempo na recuperação financeira da empresa.

9. DIP Financing: Regulamentado pela Lei 14.112/2020 no Brasil, o DIP Financing é destinado a empresas em recuperação judicial, oferecendo segurança jurídica aos credores e ajudando a manter a produção e os empregos durante a reestruturação.

Essas estratégias permitem que os fundos de investimento apoiem empresas negativadas, transformando riscos de crédito em oportunidades viáveis. Flexibilidade e adaptação às circunstâncias específicas são essenciais para o sucesso.

Sobre o autor
João-Francisco Rogowski

Jurista, Consultor de Negócios, Gestor de Bens e Direitos, Administrador Judicial, Jusfilósofo, Mentor, Palestrante, Professor e Escritor com mais de 50 obras publicadas. Suas obras também foram publicadas internacionalmente pelo Bubok Editorial Publishing Group. Além disso, é membro da Comissão de Direito Empresarial da Ordem dos Advogados do Brasil/SC, da AJUCRI - Associação de Juristas Cristãos, da Confraria dos Luminares, grupo constituído por Advogados, Magistrados, Professores, Parlamentares, Jornalistas, Filósofos, Teólogos e Escritores, e da sociedade literária da CPLP (Comunidade de Países de Língua Portuguesa) com sede em Lisboa, Portugal. Como pesquisador das Ciências Humanas, Jurídicas e Sociais, é o criador do método científico de Administração de Dívidas Empresariais e do Agronegócio. Também é o coordenador de Debates Científicos do Grupo Advocacia e Justiça e especialista em Soluções Estratégicas de Conflitos, pesquisando meios alternativos de dirimir litígios há 30 anos. Adicionalmente, é fundador do 1° Tribunal de Bairro do Brasil, especialista em Partilha de Bens na dissolução de sociedades, conjugais e empresariais, inventários e testamentos. Pós-graduado em Direito Empresarial, estudou na Universidade Nacional de Córdoba e ministra mentoria para advogados principiantes. Além de suas qualificações jurídicas, é historiador, teólogo e filósofo autodidata.

Informações sobre o texto

Este texto foi publicado diretamente pelos autores. Sua divulgação não depende de prévia aprovação pelo conselho editorial do site. Quando selecionados, os textos são divulgados na Revista Jus Navigandi

Leia seus artigos favoritos sem distrações, em qualquer lugar e como quiser

Assine o JusPlus e tenha recursos exclusivos

  • Baixe arquivos PDF: imprima ou leia depois
  • Navegue sem anúncios: concentre-se mais
  • Esteja na frente: descubra novas ferramentas
Economize 37%
Logo JusPlus
JusPlus

R$ 24 ,50 /mês

Pagamento único de R$ 294 por ano
Assinar
Já é assinante? Faça login
Publique seus artigos Compartilhe conhecimento e ganhe reconhecimento. É fácil e rápido!
Colabore
Publique seus artigos
Fique sempre informado! Seja o primeiro a receber nossas novidades exclusivas e recentes diretamente em sua caixa de entrada.
Publique seus artigos