Jamais construa em terreno que não é seu.

No tocante à prefeitura, quando ela descobrir que está sendo lesada poderá cobrar o IPTU referente aos últimos cinco anos. Dai o esperto contribuinte alega que a construção acabou de acontecer então esse contribuinte pagará o INSS da construção. Entenda o seguinte: com as fotos do google dá para saber como era essa casa ao longo do tempo então burlar o governo nunca é um bom negócio.

E pior negócio ainda é construir em terreno que não é seu. Eu diria que na maioria das vezes isso acaba mal.

Ademais, complementando os colegas, existe o risco de demoliçao da obra a depender de varios fatores - meio ambiente, zoneamento etc.